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耐心要看完的外汇基础知识,都是干货抓紧学习

ava爱华外汇 基础知识 2021-01-30 23:26:06

  在外汇交易当中,有许多的基础知识需要大家掌握,它可以帮助大家做出更好的交易选择,做出更对的交易决定,下面就给大家介绍一下一定要看完学会的外汇基础知识。

  

 

  当欧元/美元=1.1800,即1欧元=1.18美元

  此时,您用攒下的11,800美元换到了10,000欧元。

  两周后,欧元/美元=1.2500。

  此时,您卖出两周前持有的10,000欧元,换到了12,500美元。

  这时候,您手里会有12,500美元,比起两周前的11,800美元,您多了700美元。

  这是正面案例,反面交易是账面亏损700美元,根据墨菲定律,反面教材的会占大多数。

  今天小编给你们讲一讲熬夜都要看完的外汇基础知识,给你们多普及普及外汇知识。

  看懂外汇报价

  什么是外汇报价

  "外汇报价"就是两种货币的"比率"。说起"外汇报价",人们就会想起一组组的"货币对",比如"欧元/美元"或"美元/日元"。原因也简单,在买卖外汇时,买入一种货币的同时,必定要卖出另一种货币。两种货币是不会分家的。

  基础货币与结算货币

  只要掌握两个基本知识点,读报价就会变得十分方便:

  (1)前面的货币是基础货币,后面的货币是结算货币。

  (2)基础货币总是以1为单位。

  基础货币除了可以是美元以外,还可以是英镑(GBP)、澳元(AUD),或欧元(EUR)等其他货币。比如,GBP/USD1.7366表示1英镑可兑换1.7366美元。在这种情况下,汇率上涨便意味着美元的贬值,因为要兑换1英镑将需要比以前更多的美元。

  总而言之,汇率的上涨表示基础货币的增值,汇率的下跌则表示基础货币的贬值。例如:美元/日元120.01,在这组报价中,美元即为基础货币。美元/日元120.01,意味着1美元等于120.01日元。无论买/卖,都是在交易基础货币。

  当美元作为基础货币时,如果汇率上涨,则意味着美元增值,同时相对于美元的另一货币贬值。如果我们上面提到的美元/日元从120.01升到123.01,说明美元现在可以兑换比以前更多的日元。

  如果一个货币对中不含有美元,则该货币对为交叉货币对。例如,欧元/日元127.95表示1欧元兑换127.95日元。

  让我们看以下英镑/美元的例子:

  左边的货币,就是"基础货币"(BaseCurrency),就像这里的英镑。右侧的货币,就是"结算货币"(CounterCurrency),也称"标价"货币(QuoteCurrency),就像这里的美元。

  基础货币总是在前。比如"美元/瑞士法郎",美元就是基础货币,瑞士法郎就是标价货币,也叫结算货币。同样,在"英镑/美元"这个货币对中,英镑是基础货币,美元就是标价货币。

  标价货币也叫结算货币,因为外汇交易的盈利亏损总是用结算货币来表示。

  货币对基础货币结算货币盈利亏损

  美元/瑞士法郎美元瑞士法郎瑞士法郎

  英镑/美元英镑美元美元

  欧元/英镑欧元英镑英镑

  澳元/日元澳元日元日元

  左侧货币是基础货币,右侧货币是结算货币,基础货币/计算货币=1基础货币能换多少结算货币?

  买入英镑/美元时,此时的"汇率"就做出提示:

  要花多少单位的"结算货币",您才能买来"1单位"的"基础货币"?在这个例子中,您要花多少"美元",才能换来"1英镑"?

  同样,卖出"1单位"的英镑/美元时,此时的"汇率"就做出提示:

  卖出"1单位"的"基础货币"时,您会拿到多少单位的"结算货币"?在这个例子中,您卖出了"1英镑",换来了多少单位的"美元"?

  基础货币就是买卖货币的"基准"。买进欧元/美元意味着什么?意味着您在买入基准货币欧元的同时,也卖出了结算货币美元。

  这时候,您就可以故作严肃,神情很拽地讲:"我正在买进欧元,卖出美元!"

  多与空

  在外汇交易中,您需确定"买"还是"卖"。

  如果是"买",意味着您买入基础货币,同时卖出结算货币,您期望基础货币升值,然后在一个比较高的价格上,把基础货币卖掉。用行业术语讲,这就是"做多",您手里有了"多头"。请新手们牢牢记住:"做多(goinglong)=买(Buy)"。

  同样的道理,如果您想"卖",就意味着您卖出基础货币,同时买入结算货币。卖出基础货币之后,您心里痒痒地盼着基础货币贬值,然后在一个较低的价位,把基础货币再买回来。就和卖狗差不多,您先把腊肠狗卖掉,等狗的价格下跌后,再把腊肠狗买回来。这就叫"做空",您建立了"空头"。请记住:"做空(Goingshort)=卖(Sell)"。

  多,买涨;空,卖空;交易的时候,能用一个字就不要用2个字,这样便于快速沟通。

  买入价与卖出价

  所有的外汇报价都由两个价格组成:买入价(Buyprice)和卖出价(Sellprice)。

  卖出价(Sellprice)就是卖出基础货币,同时买入结算货币的价格。这是当前市场上,您卖出基础货币的最好价格。

  记住,买入货币时,您要用到报价盘右侧的"买入价",卖出货币时,要用左侧的"卖出价"。

  买入价和卖出价之间的价格差,就是"点差"。买入价比卖出价要高,原因是您需要从外汇经纪商那里买卖货币,经纪商为您提供了服务,就要收取"服务费"。看以下的例子。

  假设您的裤兜里有1欧元,并且欧元/美元没有波动,您买入1欧元,卖出1.3041美元,然后卖掉1欧元,买入1.3038美元。这一来一往,您的裤兜里只会有1.3038美元,比早先前的1.3041美元还少了0.0003美元。

  欧元/美元没有波动,那这0.0003美元到哪里去了?很简单,您给经纪商交了0.0003美元的服务费。经纪商真是雁过拔毛,它是怎么赚钱的,您明白了吗?

  经纪商只要简单地在"买入价"和"卖出价"之间动动手脚,使买入价和卖出价之间有一个价格差,就能够坐地收钱了。这个价格差,也叫"点差"。

  点差在设置止损的时候要格外注意:做空后设置止损价格时要加点差,做多后设置止损不用,不要因为自己忽略点差黑交易平台滑你的点就好。

  点和点差

  按行业惯例,外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成,从右边向左边数过去,第一位称为"X个点",它是构成汇率变动的最小单位;第二位称为"X十个点",如此类推。

  如果欧元/美元从1.1010变为1.1015,就是欧元相对美元来说,上升了5点。如果美元/日元从100.00变为100.10,就是美元相对日元来说,上升了10个点。

  欧元是小数点后4位为1点,现在报价都是5位数了,以前大部分都是4位;日元是小数点后2位为1点。在蓝莲,习惯把黄金波动1美金称作1个点。这些概念都是约定俗成的,记住就好。

  货币的"升值"与"贬值"

  需要看哪个经济体表现良好,哪个经济体表现差劲。如果一个经济体表现抢眼,那么这个国家的货币将走强,变得更值钱。因为,如果它表现越好,就有越多的国家更加信任这种货币。

  

 

  欧元/美元

  欧元是基础货币,自然地,我们以"欧元"为中心,开始买卖活动。

  如果您认为美国经济会走弱,前景堪忧,是"衰哥中的衰哥",那么美元也自然地好不到哪里去;而欧元区经济繁荣,大有发展,是"帅哥中的帅哥",自然地,欧元的身价也会水涨船高。您心里有了底,开始"买入"欧元/美元,然后就可以耐心等着,在欧元相对美元升值之后,收获利润。

  如果美国经济牛气冲天,美国企业欣欣向荣,而欧元区国家就象睡猪一样,昏沉在世界的西方,那么,欧元相对美元就会贬值。您需要"卖出"欧元/美元,然后等待欧元的陨落。

  看涨欧元/美元,您需要使用"买入"欧元/美元的交易订单。看跌欧元/美元,则需要"卖出"欧元/美元"的订单。

  美元/日元

  美元是基础货币,是买卖的中心。85年的时候,1美元能换260日元;过了十年,1美元只能换80日元。十年了,美元好衰,只能换回早先不到3分之1的日元。

  日本经济繁荣,日元就有了升值的动力。二战后的日本经济高速增长,迅速建立起庞大的工业力量,成为强大的经济强国。在此背景下,自1985年起日元持续升值,十年间日元相对美元升值三倍。

  举个例子,假设美元/日元的汇率由1美元=260日元,变为1美元=80日元,播音员就会说"美元兑日元的汇率下跌",或者说"日元升值",这是正确的。

  为什么呢?早先,要想兑换1美元,需要260日元,现在,只用80日元就可以了,日本的老百姓还能省下180日元。相对之下,美元就不值钱了,这叫"美元贬值",日元则身价升高,称为"日元升值"。

  看涨美元/日元,您需要使用"买入"美元/日元的交易订单。看跌美元/日元,则需要"卖出"美元/日元"的订单。

  美元/瑞郎

  "美元肯定要走强!瑞士法郎高得也太离谱了吧?!"如果您这么想,就可以"买入"美元/瑞郎。在这里,美元是基础货币,瑞郎是结算货币。您使用了"买入"美元/瑞郎的交易订单之后,就可以耐心等待,盼望着美元相对瑞士法郎的升值。

  "美国总统的新政太衰了,怎么看都是个夸夸其谈的家伙!"您毫不掩饰对美国的失望之情,自然地,没有美国经济实力支持的美元也会走低。您可以使用"卖出"美元/瑞郎的订单。然后,您就可以去瑞士旅行,在阿尔卑斯山湛蓝的晴空下等待美元的贬值。

  做多或做空货币对的理由绝不能仅仅是看一个国家的基本面,这样你会死得很惨...

  手数、杠杆与盈亏

  手数

  外汇合约的单位是"手"(Lot)。可细分为标准手(Standardlot)、迷您手(Minilot)、微型手(Microlot)和纳米手(Nanolot)。

  一个"标准手"代表100,000个基础货币单位。"1个标准手的英镑/美元合约"是什么意思呢?原来,它代表100,000英镑能换多少美元。

  手数量货币

  标准手100,000基础货币

  迷你手10,000基础货币

  微型手1,000基础货币

  纳米手100基础货币

  以德银外汇为例,其标准手是100,000基础货币单位。但德银外汇并不会限制交易者只作一标准手的交易,也可选择迷你手。

  货币是以"点"来衡量的,欧元/美元由1.3600上涨至1.3610,这就是说欧元/美元涨了10个点。

  建议使用微型手,即:0.01手练习交易。

  杠杆

  杠杆在人类历史中发挥了重要作用。新时器的人类用杠杆来撬动石头,埃及人也用杠杆来建造宏伟的金字塔。古希腊数学家阿基米德甚至豪迈放言"给俺一个支点,就能撬起整个地球!"

  上帝欲使其毁灭,必先使其疯狂;上帝欲使其疯狂,必先使其迷恋杠杆...

  外汇交易中,杠杆也发挥了强大的力量。只需数百美元,通过"杠杆",您就能调动数万美元的资金。杠杆也有不同的"倍数",象美国,最高杠杆是五十比一,而英国的杠杆则以二百比一和一百比一居多。选择什么样的杠杆,取决于您的交易喜好。

  以买1标准手的欧元/美元(EUR/USD=1.000)为例,要想买入欧元,按此时汇率,您并不需卖出100,000美元。您可以使用"杠杆",以一百比一的杠杆为例,您只要卖出1,000美元,就能买入100,000欧元了。如果使用二百比一的杠杆,您只要卖出500美元就行了。这时候,您已经建立起100,000欧元的仓位,欧元/美元每波动一个点,您的账户就发生10美元的盈利或亏损。

  这就是杠杆。杠杆越高,您需要投入的"占用保证金"就越少。经纪商在交易平台里,会明确地标示出所需保证金的数量。

  

 

  需要注意的是,杠杆是双刃之剑,杠杆式外汇交易既能扩大您的盈利,也能扩大您的损失。通过杠杆,您可以买入数量更多的货币,当货币升值时,您是赚得多了。但是如果这些货币贬值了,您买入的数量越多,亏损越大。

  交易的时候,要考虑如果触及止损位,会亏损多少?占总资金的多少?不建议超过2%。

  交易的盈亏

  盈利与亏损

  如上所述,"外汇报价"是以"货币对"的形式来表示的。每笔交易中,都要卖出某种货币,以换取另一货币。"货币对"反映了一种货币能兑换多少的另一种货币。

  买进某货币时,交易者预期此货币与另一货币相比,此货币会升值;当他卖出此货币时,他期望此货币会贬值。

  当欧元/美元报价为1.3705时,就表示1欧元能换1.3705美元。如果买入十个"标准手"的欧元/美元时,就相当于买进了一百万欧元,同时,他在1.3705卖出美元。如果欧元/美元上涨了二百点,交易者在1.3905卖出欧元便可盈利。但如果欧元/美元下跌了二百点,到达1.3505,那便是亏损。

  结算货币为美元

  交易盈亏=(卖价-买价)*交易手数*合约单位

  例:欧元/美元,100,000单位的标准手合约。卖出2手欧元后,平仓买入2手欧元。

  卖价:1.4350买价:1.4300

  盈亏计算方法:(1.4350-1.4300)*2*100,000

  盈亏=(0.0050)*2*100,000

  盈利=1,000美元

  以1标准手为交易单位,所有结算货币为美元的货币对,每个点的价值都是10美元。例如欧元/美元,1点X1标准手X10万欧元=10.00美元。

  结算货币为非美元

  基础货币为美元

  交易盈亏=(卖价-买价)/平仓价x交易手数x合约单位

  例如:美元/日元,100,000单位的标准手合约。先卖出10手美元/日元,后平仓买入10手美元/日元,即先卖后买平仓。

  卖价:116.00买价:114.50

  盈亏计算方法:(116.00-114.50)/114.5*10*100,000

  盈亏=0.0131004*10*100,000

  盈利=13,100.4美元

  以1标准手为交易单位,当非美元的货币为结算货币时,每点价值是10个单位(日元则为1000个单位)的结算货币。

  例如,当交易者买入了10个标准手的美元/瑞士法郎,此时美元/瑞士法郎汇率为1.1665,当美元/瑞士法郎上升到1.1666,交易者的持仓值便由1,166,500上升到1,166,600的瑞士法郎,赚了100瑞士法郎。根据当时的美元/瑞士法郎汇率1.1666,把100瑞士法郎兑换成美元:100瑞士法郎/1.1666=85.72美元。

  基础货币为非美元,即货币对为交叉盘时

  交易盈亏=(卖价-买价)x"交叉盘结算货币/美元的汇率"x交易手数x合约单位

  例如:欧元/英镑,100,000单位的标准手合约。先卖出10手欧元/英镑,后平仓买入10手欧元/英镑,即先卖后买平仓。

  卖价:0.9136买价:0.9036平仓时英镑/美元:1.6320

  盈亏计算方法:(0.9136-0.9036)/1.6320*10*100,000

  盈亏=(0.9136-0.9016)x1.6320x10x100,000

  盈利=16,320美元

  以1标准手为交易单位,当非美元的货币为结算货币时,每点价值是10个单位(日元则为1000个单位)的结算货币。

  盈利和亏损已经给您计算好

  当前,外汇平台都能根据汇率变化,自动地计算交易者的"盈亏"。交易者并不需要拿纸和笔,在那里搞繁琐的计算。

  占用保证金的计算方法

  结算货币为非美元

  一、基础货币为美元,包括美元/加元、美元/瑞郎、美元/加元等。

  所用保证金=合约单位x合约手数/杠杆倍数

  例如:美元/日元,现在价格88.68,要买入一个标准手,所用的保证金就是100,000x1/100=1000美金。如果是迷你手,合约单位是10,000,则所用保证金就是100美金,按照上面方法计算。

  二、基础货币为非美元,包括欧元/日元、英镑/日元等交叉盘。

  所用保证金=合约单位x合约手数x"交叉盘基础货币/美元的汇率"/杠杆倍数

  例如,英镑/日元,买入一个标准手。那么所用的保证金就是100,000x1x1.6287(即英镑/美元的汇率)/100=1628.7美金。在这个货币对中,英镑是基础货币,在计算占用保证金,使用的汇率就应该是英镑/美元的。其他的类如欧元/日元以及澳元/日元等等,方法类似。

  结算货币为美元

  所用保证金=合约单位x合约手数x汇率/杠杆倍数

  例如:英镑/美元,现在价格1.6287,要买入一个标准手,所用的保证金就是100,000x1x1.6287/100=1628.4美金。如果是迷你手,合约单位是10,000,根据上面公式算出来就相当于是162.84美金了。

  以上都是基础知识,没啥好批注的,记住就好。

  关于利息

  以上是汇率变动对交易盈亏的影响。除了汇率变动之外,货币的利息也会对交易者的最终盈亏产生影响。交易者需要以经纪商公布的利息收取标准为依据。在新手入门课程里,我们就不赘述了。

  持仓隔夜或隔周的童鞋们,要留意平台的利息,对于长线而言,利息成本是较高的成本,建议聚焦的是中线和短线。

  上面所介绍的外汇基础知识虽然很多,但大都是干货,大家一定要学习会。

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